Đầu tư tài chính là một ngành nghề kinh doanh có điều kiện và chịu sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan quản lý nhà nước, đặc biệt là Ngân hàng Nhà nước. Các doanh nghiệp muốn tham gia vào lĩnh vực này phải đáp ứng đủ các điều kiện pháp lý, thủ tục cấp phép nghiêm ngặt và cung cấp đầy đủ hồ sơ. Trong bài viết này, W2O sẽ cung cấp đầy đủ thông tin về thủ tục, hồ sơ, điều kiện để xin cấp phép thành lập công ty đầu tư tài chính mới nhất, giúp các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về quy trình này.
Công ty đầu tư tài chính là gì?
Công ty tài chính là một tổ chức tín dụng phi ngân hàng, được cấp phép hoạt động trong một số lĩnh vực ngân hàng theo quy định của Luật Tổ chức tín dụng, trừ các hoạt động nhận tiền gửi của cá nhân và cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng. Các hoạt động ngân hàng mà công ty đầu tư tài chính có thể thực hiện bao gồm:
- Nhận tiền gửi: Công ty tài chính không được phép nhận tiền gửi của các cá nhân.
- Cấp tín dụng: Công ty tài chính có thể cấp tín dụng cho các cá nhân, doanh nghiệp với các hình thức như cho vay hoặc tín dụng tiêu dùng.
- Cung cấp dịch vụ thanh toán qua tài khoản: Công ty tài chính có thể cung cấp dịch vụ thanh toán cho các cá nhân và doanh nghiệp, nhưng không phải là dịch vụ ngân hàng đầy đủ.
Ngoài các hoạt động trên, công ty đầu tư tài chính còn thực hiện các chức năng khác như đầu tư sản xuất kinh doanh, cho vay, tư vấn đầu tư, quản lý và bảo quản tài sản… với nguồn vốn huy động từ Chính phủ, tổ chức hoặc cá nhân.
Xem thêm: Hồ sơ, thủ tục thành lập công ty đầu tư chứng khoán 2025
Các hình thức thành lập công ty đầu tư tài chính hiện nay
Theo quy định pháp luật, các chủ thể có thể thành lập công ty đầu tư tài chính và hoạt động dưới các hình thức sau:
- Công ty tài chính nhà nước: Là công ty tài chính được nhà nước đầu tư vốn và tổ chức quản lý hoạt động kinh doanh.
- Công ty tài chính cổ phần: Là công ty tài chính do các tổ chức, cá nhân cùng góp vốn và thành lập theo hình thức cổ phần.
- Công ty tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng: Là công ty tài chính được thành lập bằng vốn tự có của tổ chức tín dụng, hạch toán độc lập và có tư cách pháp nhân.
- Công ty tài chính liên doanh: Là công ty tài chính được thành lập từ nguồn vốn góp của tổ chức tín dụng và doanh nghiệp Việt Nam cùng tổ chức tín dụng nước ngoài.
- Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài: Là công ty tài chính do một hoặc nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài góp vốn hoàn toàn.
Điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính 2025
Điều kiện chung khi thành lập công ty đầu tư tài chính
- Vốn pháp định: Công ty tài chính phải có mức vốn pháp định tối thiểu là 500 tỷ đồng.
- Chủ sở hữu: Các thành viên sáng lập hoặc cổ đông sáng lập phải là các tổ chức pháp nhân đang hoạt động hợp pháp, có đủ năng lực tài chính để tham gia góp vốn.
- Người quản lý: Người quản lý công ty, bao gồm ban điều hành và ban kiểm soát, cần đáp ứng các tiêu chuẩn theo quy định tại Điều 50 của Luật Các tổ chức tín dụng.
- Điều lệ công ty: Điều lệ công ty phải tuân thủ các quy định của pháp luật và phù hợp với mục tiêu kinh doanh.
- Đề án thành lập: Công ty cần phải có một đề án thành lập và phương án kinh doanh khả thi, không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, ổn định của hệ thống tín dụng.
Điều kiện áp dụng với công ty tài chính liên doanh và 100% vốn nước ngoài
Chú ý khi thành lập công ty đầu tư tài chính, với hình thức liên doanh và công ty có 100% vốn nước ngoài cần đáp ứng các điều kiện đặc biệt như:
- Tổ chức tín dụng nước ngoài phải có uy tín và hoạt động lành mạnh tại quốc gia của mình.
- Công ty tài chính phải cam kết hỗ trợ về tài chính, công nghệ và quản trị cho công ty liên doanh.
Điều kiện áp dụng với thành viên sáng lập
- Doanh nghiệp Việt Nam: Doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng, có kết quả kinh doanh có lãi trong năm trước năm đề nghị thành lập công ty tài chính.
- Tổ chức tín dụng Việt Nam: Tổ chức tín dụng cần duy trì tỷ lệ an toàn trong hoạt động, có tổng tài sản tối thiểu là 50.000 tỷ đồng và tỷ lệ nợ xấu nhỏ hơn 3%.
- Cá nhân sáng lập: Cá nhân sáng lập phải có đầy đủ năng lực tài chính và không bị cấm theo quy định của pháp luật.
Hồ sơ đề nghị cấp phép thành lập công ty đầu tư tài chính
Hồ sơ cấp phép thành lập công ty đầu tư tài chính bao gồm:
- Đơn đề nghị cấp Giấy phép do các cổ đông sáng lập ký.
- Dự thảo Điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng.
- Danh sách cổ đông sáng lập, cam kết vốn điều lệ.
- Đề án thành lập và phương án kinh doanh.
- Tài liệu chứng minh năng lực của bộ máy quản trị và điều hành.
Thủ tục chung khi thành lập công ty đầu tư tài chính
Quy trình thành lập công ty đầu tư tài chính bao gồm các bước:
- Chuẩn bị thông tin cơ bản về công ty: tên công ty, ngành nghề, địa chỉ, người đại diện, vốn điều lệ.
- Soạn thảo hồ sơ đầy đủ và chính xác.
- Nộp hồ sơ online qua Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.
- Xem xét hồ sơ: Nếu hồ sơ hợp lệ, sẽ cấp Giấy phép ĐKKD.
Thủ tục sau khi đăng ký thành lập công ty tài chính
Sau khi nhận Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, công ty cần thực hiện các thủ tục sau:
- Khắc dấu công ty và dấu chức danh.
- Mở tài khoản ngân hàng.
- Nộp tờ khai thuế môn bài.
- Mua chữ ký số và đăng ký thuế điện tử.
Một số lưu ý quan trọng khi thành lập công ty đầu tư tài chính
Các công ty đầu tư tài chính cần lưu ý các yếu tố như chọn loại hình doanh nghiệp phù hợp, đảm bảo tên công ty không trùng lặp, chọn người đại diện có đủ năng lực, và đáp ứng mức vốn điều lệ tối thiểu.
Dịch vụ làm giấy phép kinh doanh của W2O
Công ty W2O cung cấp dịch vụ làm giấy phép kinh doanh, giúp khách hàng thực hiện các thủ tục thành lập công ty tài chính một cách nhanh chóng và hiệu quả. Với đội ngũ luật sư và chuyên viên giàu kinh nghiệm, chúng tôi cam kết mang đến dịch vụ chất lượng, giúp khách hàng hoàn tất thủ tục pháp lý nhanh chóng và dễ dàng.
Những câu hỏi liên quan khi thành lập công ty đầu tư tài chính
Vốn điều lệ tối thiểu để thành lập công ty đầu tư tài chính là bao nhiêu?
Vốn điều lệ tối thiểu yêu cầu để thành lập công ty đầu tư tài chính là 500 tỷ đồng. Đây là mức vốn pháp định mà công ty cần phải có để đảm bảo hoạt động ổn định và đáp ứng các điều kiện hoạt động theo quy định của pháp luật. Vốn này không chỉ là yêu cầu cơ bản để thành lập mà còn đảm bảo cho công ty có khả năng thực hiện các nghiệp vụ tài chính một cách an toàn và hiệu quả.
Làm thế nào để chuẩn bị hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính?
Hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính bao gồm một số tài liệu cơ bản sau:
- Đơn đề nghị cấp Giấy phép: Do các cổ đông sáng lập hoặc chủ sở hữu ký tên.
- Dự thảo Điều lệ công ty: Điều lệ công ty là tài liệu quan trọng để quy định hoạt động của công ty, các quyền và nghĩa vụ của các cổ đông, thành viên.
- Đề án thành lập: Bao gồm kế hoạch kinh doanh chi tiết, mục tiêu và các phương án phát triển công ty trong tương lai.
- Danh sách cổ đông sáng lập: Cung cấp thông tin về những người góp vốn thành lập công ty.
- Hồ sơ chứng minh năng lực tài chính: Cung cấp tài liệu chứng minh rằng các cổ đông sáng lập có đủ khả năng tài chính để đáp ứng yêu cầu vốn pháp định.
Công ty đầu tư tài chính có thể hoạt động trong những kênh đầu tư nào?
Công ty đầu tư tài chính có thể hoạt động trong nhiều kênh đầu tư khác nhau, bao gồm nhưng không giới hạn ở các lĩnh vực như:
- Đầu tư chứng khoán: Công ty có thể tham gia vào thị trường chứng khoán, thực hiện giao dịch cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ hoặc các sản phẩm tài chính khác.
- Đầu tư bất động sản: Đây là một lĩnh vực phổ biến với nhiều công ty tài chính tham gia, bao gồm đầu tư vào các dự án xây dựng, mua bán bất động sản, và phát triển các khu đô thị.
- Đầu tư vàng: Vàng vẫn là một kênh đầu tư hấp dẫn trong môi trường tài chính, với công ty tài chính có thể tham gia vào giao dịch vàng vật chất hoặc vàng tài khoản.
- Đầu tư vào các startup hoặc doanh nghiệp tiềm năng: Các công ty tài chính cũng có thể tham gia đầu tư mạo hiểm vào các doanh nghiệp mới hoặc các dự án công nghệ sáng tạo, tạo cơ hội phát triển lâu dài.
Công ty đầu tư tài chính có thể mở rộng hoạt động ra nước ngoài không?
Có thể. Công ty đầu tư tài chính có thể mở rộng hoạt động ra nước ngoài, nhưng điều này sẽ phụ thuộc vào các quy định của pháp luật Việt Nam và các quy định quốc tế. Để thực hiện việc này, công ty cần có giấy phép hoạt động quốc tế và tuân thủ các yêu cầu liên quan đến quản lý tài chính quốc tế, báo cáo tài chính, và các thỏa thuận giữa các quốc gia liên quan.
Công ty đầu tư tài chính có thể phát hành cổ phiếu hay không?
Công ty đầu tư tài chính có thể phát hành cổ phiếu nếu công ty đó có hình thức tổ chức là công ty cổ phần và muốn huy động vốn từ thị trường. Việc phát hành cổ phiếu sẽ phải tuân thủ các quy định của pháp luật về chứng khoán và các yêu cầu từ các cơ quan quản lý tài chính.
Thời gian để hoàn tất thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính là bao lâu?
Thông thường, quá trình thành lập công ty đầu tư tài chính có thể mất từ 30 đến 45 ngày, tùy thuộc vào sự chuẩn bị hồ sơ và sự phê duyệt của các cơ quan có thẩm quyền. Thời gian này có thể kéo dài hơn nếu hồ sơ không đầy đủ hoặc có vấn đề cần giải quyết.
Qua bài viết này, W2O hy vọng đã cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về các bước quan trọng trong quá trình thành lập công ty đầu tư tài chính, cũng như những yếu tố cần thiết để đảm bảo công ty hoạt động hiệu quả và tuân thủ đầy đủ các quy định pháp lý.
Mời bạn đọc thêm: Điều kiện và thủ tục thành lập công ty dịch vụ kể toán 2025
